舟山市人民政府辦公室關于印發(fā)舟山市工業(yè)企業(yè)應急周轉資金管理辦法的通知

舟政辦發(fā)(2012)68號


各縣（區(qū)）人民政府，市政府直屬各單位：

《舟山市工業(yè)企業(yè)應急周轉資金管理辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際，認真貫徹執(zhí)行。



二○一二年五月十六日


舟山市工業(yè)企業(yè)應急周轉資金管理辦法



第一條 為有效應對新的經(jīng)濟形勢下我市工業(yè)企業(yè)資金周轉可能出現(xiàn)的風險，加大企業(yè)扶持力度，促進銀企之間協(xié)作和互信，確保工業(yè)企業(yè)應急周轉資金的規(guī)范運作, 切實維護社會穩(wěn)定，現(xiàn)結合舟山實際，制定本管理辦法。

第二條 工業(yè)企業(yè)應急周轉資金由市財政局統(tǒng)籌安排，專項用于本市重點扶持工業(yè)企業(yè)的短期融資需要，資金實行封閉式管理，專款專用。

第三條 成立市工業(yè)企業(yè)應急周轉資金管理工作領導小組（以下簡稱工業(yè)應急資金領導小組）。市政府分管工業(yè)副市長任組長、分管工業(yè)副秘書長任副組長，市經(jīng)信委、市財政局、市金融辦、市人行、舟山銀監(jiān)分局等有關單位負責人任成員。工業(yè)應急資金領導小組主要負責對工業(yè)企業(yè)應急周轉資金的審批監(jiān)督，并對重點扶持工業(yè)企業(yè)的資格條件進行審核，確定入圍企業(yè)名單。

第四條 各縣（區(qū)）政府、市經(jīng)信委負責重點扶持工業(yè)企業(yè)的初步審核和推薦工作。

第五條 工業(yè)應急資金領導小組下設辦公室，辦公室設在市財政局，由市財政局分管副局長兼任辦公室主任、企業(yè)處處長任辦公室副主任。工業(yè)應急資金辦公室主要負責企業(yè)應急周轉資金申請的審核、資金計劃安排、與轉貸銀行聯(lián)系溝通、資金撥付和貸款資金回收等工作。應急周轉資金業(yè)務委托舟山市財通海洋發(fā)展有限公司（以下簡稱市財通公司）辦理，單獨設賬，專戶管理。

第六條 工業(yè)企業(yè)應急周轉資金的申請條件、額度及期限：信譽良好、行業(yè)優(yōu)勢明顯、主業(yè)突出的工業(yè)行業(yè)龍頭企業(yè)和特色優(yōu)勢企業(yè)在市內(nèi)銀行貸款到期轉貸過程中出現(xiàn)資金周轉困難的，可在銀行授信額度范圍內(nèi)申請本應急周轉資金。企業(yè)每次申請的資金額度原則上最低為200萬元，最高為3000萬元，最長期限原則上為20天，到期未歸還的，依法追索。

第七條 工業(yè)企業(yè)申請應急周轉資金及資金撥付的程序：

（一）企業(yè)應在貸款到期前15天同貸款銀行落實續(xù)貸事宜，并向工業(yè)應急資金辦公室提出用款申請，同時按要求提供相關材料。

（二）企業(yè)向銀行提出申請后，銀行應優(yōu)先予以審查，原則上在5個工作日內(nèi)簽署是否續(xù)貸意見。

（三）工業(yè)應急資金辦公室提出初審意見，報工業(yè)應急資金領導小組審批。

（四）企業(yè)填寫借款合同和相關承諾函。

（五）工業(yè)應急資金辦公室放款當日，企業(yè)應攜帶轉貸銀行電匯憑證或轉賬支票、網(wǎng)銀電子證書等相關資料以辦理放款手續(xù)。應急周轉資金劃入企業(yè)還款賬戶后，銀行應及時辦理扣款手續(xù)。

（六）轉貸銀行應盡快發(fā)放新貸款，在合同中可注明貸款用途為歸還應急周轉資金。放款前，銀行應及時通知工業(yè)應急資金辦公室。銀行放款手續(xù)須在工業(yè)應急資金辦公室工作人員到場后方可辦理。

（七）銀行放款當日，企業(yè)應攜帶轉貸銀行電匯憑證或轉賬支票、網(wǎng)銀電子證書等相關資料以辦理放款手續(xù)。銀行續(xù)貸資金劃入企業(yè)賬戶的同時，企業(yè)實時還入市財通公司的企業(yè)應急周轉資金專用賬戶。

（八）對于承兌匯票方式轉貸的，須在轉貸銀行(或指定銀行)辦理貼現(xiàn),貼現(xiàn)銀行負責及時給予貼現(xiàn)，并允許企業(yè)在承兌匯票到期前提供發(fā)票。轉貸企業(yè)和貼現(xiàn)企業(yè)應同時到工業(yè)應急資金辦公室簽訂應急周轉資金借款合同，貼現(xiàn)企業(yè)應在合同中承諾在銀行將貼現(xiàn)款項劃入貼現(xiàn)企業(yè)的同時，實時將貼現(xiàn)款項還入市財通公司。

（九）對上述（五）至（八）款，工業(yè)應急資金辦公室工作人員應全程現(xiàn)場監(jiān)督事項的辦理。

第八條 使用應急周轉資金的企業(yè)應繳納使用費，收費實行分段計息，按日收取。使用時間在合同期內(nèi)的，按企業(yè)原銀行貸款利率計算；超出合同約定使用期限的，總使用時間在15天（含15天）內(nèi)的，按企業(yè)原銀行貸款利率上浮20%計算；15天以上的，第16天起，按一年期貸款基準利率的3倍計算。

第九條 工業(yè)企業(yè)應急周轉資金的風險控制：

（一）申請企業(yè)在簽訂短期融資協(xié)議前須向工業(yè)應急資金辦公室出具書面承諾函，保證該借款只用作企業(yè)轉貸之用,并同意貸款銀行對其賬戶進行監(jiān)管。

（二）轉貸銀行在簽署轉貸意見前，擔保方應事先簽署貸款

銀行要求的所有擔保文件。

（三）轉貸銀行同意企業(yè)轉貸申請后,不得隨意變更,并在放貸前預先告知工業(yè)應急資金辦公室，發(fā)現(xiàn)異常情況須及時向工業(yè)應急資金領導小組匯報,企業(yè)新申請貸款須在15天內(nèi)放貸完畢。

第十條 企業(yè)應急周轉資金出現(xiàn)壞賬后的損賬分攤機制：

（一）轉貸銀行審批同意轉貸后，期間因無法轉貸而產(chǎn)生的應急周轉資金壞賬，由轉貸銀行承擔損失資金補償責任。

（二）稅收歸屬地為縣（區(qū)）的企業(yè)因故無法及時歸還應急周轉資金而導致壞賬的，由推薦企業(yè)的縣（區(qū)）政府承擔70%的虧損資金。

第十一條 工業(yè)應急資金辦公室要加強內(nèi)部管理，建立企業(yè)使用應急資金檔案，統(tǒng)計相關數(shù)據(jù)，定期向工業(yè)應急資金領導小組報告情況。

第十二條 獲得短期融資的企業(yè)有下列情形之一的，視情節(jié)分別予以警告、取消短期融資資格、取消重點企業(yè)扶持政策等處理；構成犯罪的，移交司法機關，追究刑事責任。

（一）向工業(yè)應急資金辦公室提供虛假資料，隱瞞重要事實。

（二）拒絕接受工業(yè)應急資金辦公室對其借款使用情況和有關生產(chǎn)經(jīng)營情況調(diào)查的。

（三）企業(yè)得到短期周轉資金后不及時歸還貸款或得到銀行續(xù)貸款后不及時歸還應急周轉資金借款而挪作他用的。

（四）企業(yè)拒絕支付或拖延支付應急周轉資金借款利息的。

第十三條 企業(yè)在等待銀行轉貸期間，發(fā)生重大事件致使企業(yè)破產(chǎn)、倒閉、拍賣、或因企業(yè)自身信譽及資質原因導致轉貸不成功的，企業(yè)必須承擔責任，工業(yè)應急資金辦公室應及時向工業(yè)應急資金領導小組匯報，依法追索。

第十四條 為保障操作機構的日常運轉，企業(yè)應急周轉資金運作過程中所發(fā)生的相關費用可在應急周轉資金收取的利息收入中開支。

第十五條 市審計局、財政局應定期對工業(yè)企業(yè)應急周轉資金運行情況進行檢查和監(jiān)督。

第十六條 本辦法解釋權歸屬工業(yè)應急資金領導小組。

第十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行。以前有關辦法和管理規(guī)定如與本辦法抵觸的，以本辦法為準。