財政部 工業和信息化部 銀監會
國家知識產權局 國家工商行政管理總局 國家版權局
關于加強知識產權質押融資與評估管理
支持中小企業發展的通知


各省、自治區、直轄市、計劃單列市財政廳（局）、中小企業管理部門、銀監局、知識產權局、工商行政管理局、版權局：
　　為貫徹落實《國家知識產權戰略綱要》（國發〔2008〕18號和《國務院關于進一步促進中小企業發展的若干意見》（國發〔2009〕36號），推進知識產權質押融資工作，拓展中小企業融資渠道，完善知識產權質押評估管理體系，支持中小企業創新發展，積極推動產業結構優化升級，加快經濟發展方式轉變，現就知識產權質押融資與評估管理有關問題通知如下：
　　一、建立促進知識產權質押融資的協同推進機制
　　知識產權質押融資是知識產權權利人將其合法擁有的且目前仍有效的專利權、注冊商標權、著作權等知識產權出質，從銀行等金融機構取得資金，并按期償還資金本息的一種融資方式。各級財政、銀監、知識產權、工商行政、版權、中小企業管理部門（以下統稱各有關部門）要充分發揮各自的職能作用，加強協調配合和信息溝通，積極探索促進本地區知識產權質押融資工作的新模式、新方法，完善知識產權質押融資的扶持政策和管理機制，加強知識產權質押評估管理，支持中小企業開展知識產權質押融資，加快建立知識產權質押融資協同工作機制，有效推進知識產權質押融資工作。
　　二、創新知識產權質押融資的服務機制
　　各有關部門要指導和支持銀行等金融機構探索和創新知識產權信貸模式，積極拓展知識產權質押融資業務，鼓勵和支持商業銀行結合自身特點和業務需要，選擇符合國家產業政策和信貸政策、可以用貨幣估價并依法流轉的知識產權作為質押物，有效滿足中小企業的融資需求。
　　各有關部門要指導和支持商業銀行等金融機構根據國家扶持中小企業發展的政策，充分利用知識產權的融資價值，開展多種模式的知識產權質押融資業務，擴大中小企業知識產權質押融資規模。要鼓勵商業銀行積極開展以擁有自主知識產權的中小企業為服務對象的信貸業務，對中小企業以自主知識產權質押的貸款項目予以優先支持。要充分利用國家財政現有中小企業信用擔保資金政策，對擔保機構開展的中小企業知識產權質押融資擔保業務給予支持。
　　各有關部門要引導商業銀行、融資性擔保機構充分利用資產評估在知識產權質押中的作用，促進知識產權、資產評估法律及財政金融等方面的專業協作，協助貸款、擔保等金融機構開展知識產權質押融資業務。要進一步加強知識產權、資產評估、金融等專業知識培訓和業務交流，開展相關政策與理論研究，提升商業銀行、融資性擔保機構、資產評估機構等組織及有關從業人員的專業能力。
　　各有關部門要支持和指導中小企業運用相關政策開展知識產權質押融資，構建中小企業與商業銀行等金融機構之間的信息交流平臺，提高中小企業知識產權保護和運用水平。
　　三、建立完善知識產權質押融資風險管理機制
　　各地銀監部門要指導和支持商業銀行等金融機構建立健全知識產權質押融資管理體系，創新授信評級，嚴格授信額度管理，建立知識產權質押物價值動態評估機制，落實風險防控措施。
　　各有關部門要鼓勵融資性擔保機構為中小企業知識產權質押融資提供擔保服務，引導企業開展同業擔保業務，構建知識產權質押融資多層次風險分擔機制。探索建立適合中小企業知識產權質押融資特點的風險補償和盡職免責機制。支持和引導各類信用擔保機構為知識產權交易提供擔保服務，探索建立社會化知識產權權益擔保機制。
　　四、完善知識產權質押融資評估管理體系
　　各有關部門要根據財政部和國家知識產權局、國家工商行政管理總局、國家版權局等部門有關加強知識產權資產評估管理的意見，完善知識產權質押評估管理制度，加強評估質量管理，防范知識產權評估風險。
　　各有關部門要鼓勵商業銀行、融資性擔保機構、中小企業充分利用專業評估服務，由經財政部門批準設立的具有知識產權評估專業勝任能力的資產評估機構，對需要評估的質押知識產權進行評估。要指導商業銀行、融資性擔保機構、中小企業等評估業務委托方，針對知識產權質押融資的評估行為，充分關注評估報告披露事項，按照約定合理使用評估報告。
　　中國資產評估協會要加強相關評估業務的準則建設和自律監管，促進資產評估機構、注冊資產評估師規范執業，加快推進知識產權評估理論研究和數據服務系統建設，為評估機構開展知識產權評估提供理論和數據支持。要在無形資產評估準則框架下，針對各類知識產權制定具體的資產評估指導意見，形成完整的知識產權評估準則體系。要加大知識產權評估相關業務的培訓，進一步提高注冊資產評估師專業勝任能力。要監督資產評估機構按照國家有關規定合理收取評估費用，制止資產評估機構低價惡性競爭或超標準收費行為。
　　五、建立有利于知識產權流轉的管理機制
　　各級知識產權部門要建立動態的信息跟蹤和溝通機制，及時做好知識產權質押登記，加強流程管理，強化質押后的知識產權保護，并為商業銀行、融資性擔保機構、質押評估委托方查詢質押知識產權法律狀態、知識產權質押物經營狀況等信息提供必要的支持，協助商業銀行逐步建立知識產權質押融資信用體系。
　　各級中小企業管理部門要積極引導擁有自主知識產權的中小企業進行質押融資，提高其知識產權參與資產評估的積極性和有效性，建立適應知識產權交易的多元化、多渠道投融資機制，并將其納入當地中小企業成長工程。
　　各有關部門要加快推進知識產權交易市場建設，充分依托各類產權交易市場，引導風險投資機構參與科技成果產業化投資，促進知識產權流轉。要積極探索知識產權許可、拍賣、出資入股等多元化價值實現形式，支持商業銀行、融資性擔保機構質權的實現。
　　　　　　　　　　　　　　　　　財政部 工業和信息化部 銀監會
　　　　　　　　　　　　　國家知識產權局 國家工商行政管理總局 國家版權局
　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　二〇一〇年八月十二日