轉(zhuǎn)發(fā)省政府關(guān)于印發(fā)《四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的通知

瀘市府發(fā)〔2010〕31號


各區(qū)、縣人民政府，市級有關(guān)部門，各融資擔(dān)保公司、分公司：

現(xiàn)將省政府《關(guān)于印發(fā)〈四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉的通知》轉(zhuǎn)發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。





二○一○年十一月三十日





四川省人民政府

關(guān)于印發(fā)《四川省融資性擔(dān)保公司管理

暫行辦法》的通知



川府發(fā)〔2010〕30號



各市（州）人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)：

《四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》已經(jīng)省政府第67次常務(wù)會審議同意，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。





四川省人民政府

二○一○年十一月十四日





四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法



第一章 總 則



第一條 為加強(qiáng)對全省融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康、快速發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等部門令2010年第3號）有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際，制訂本暫行辦法。

第二條 本暫行辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本暫行辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指在四川省內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司，以及全國性融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在四川設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

第三條 四川省人民政府金融辦公室（以下簡稱省政府金融辦）為全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)全省融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，并向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報(bào)告工作。

建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管廳際聯(lián)席會議制度（以下簡稱廳際聯(lián)席會議）。廳際聯(lián)席會議負(fù)責(zé)研究制定并實(shí)施促進(jìn)全省融資性擔(dān)保公司健康發(fā)展的政策和措施，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保行業(yè)的重大問題，指導(dǎo)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。省政府金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省財(cái)政廳、省商務(wù)廳、省工商局、人民銀行成都分行、四川銀監(jiān)局等部門為廳際聯(lián)席會議成員單位，廳際聯(lián)席會議辦公室設(shè)在省政府金融辦。

融資性擔(dān)保公司按屬地化原則實(shí)施監(jiān)管。市（州）政府是在其屬地開展業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)對融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，指定監(jiān)管部門（以下統(tǒng)稱市（州）政府監(jiān)管部門）對融資性擔(dān)保公司實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為核心的持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。

第四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、平等、誠實(shí)守信的原則，依法訂立、履行合同。

第五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照市場化和審慎經(jīng)營的原則依法開展業(yè)務(wù)，其日常經(jīng)營活動不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。其開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本暫行辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益，不得吸收存款和集資，不得發(fā)放貸款及對外融資，不得受托投資和受托發(fā)放貸款，不得從事不正當(dāng)競爭。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信的原則，與企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等客戶開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。

第二章 設(shè)立、變更和終止



第六條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按屬地原則向市（州）政府監(jiān)管部門提出籌建申請，經(jīng)初審合格后報(bào)省政府金融辦審查批準(zhǔn)。

經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)籌建后，融資性擔(dān)保公司籌備組應(yīng)在60個(gè)工作日內(nèi)，完成公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)、驗(yàn)資和資本金托管手續(xù)，并經(jīng)市（州）政府監(jiān)管部門驗(yàn)收合格后，持驗(yàn)收合格文件到省政府金融辦領(lǐng)取經(jīng)營許可證，憑經(jīng)營許可證辦理工商注冊。60個(gè)工作日內(nèi)未完成籌建的，要提前5個(gè)工作日申請延期（延期最長不超過30個(gè)工作日），未申請延期或經(jīng)批準(zhǔn)延期到期后仍不能完成籌建的，取消籌建資格。

任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第七條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本暫行辦法規(guī)定的注冊資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（六）有符合要求的營業(yè)場所。

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法另行制定。

第八條 在市（州）范圍內(nèi)經(jīng)營的融資性擔(dān)保公司的注冊資本不得低于人民幣1000萬元，在全省經(jīng)營的注冊資本不得低于人民幣3000萬元，跨省（自治區(qū)、直轄市）經(jīng)營的注冊資本不得低于人民幣1億元。互助會員制融資性擔(dān)保公司注冊資本不得低于人民幣500萬元。融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源必須真實(shí)合法。融資性擔(dān)保公司法人代表須具備大專及以上文化程度，熟悉《擔(dān)保法》等法律法規(guī)和相關(guān)專業(yè)知識。

注冊資本原則上為實(shí)繳貨幣資本，且應(yīng)一次性全額到位。實(shí)物資產(chǎn)出資僅限于融資性擔(dān)保公司的營業(yè)用動產(chǎn)和不動產(chǎn)，且不得超過注冊資本總額10%。單一出資人出資不得少于100萬元。

地方政府及其財(cái)政部門可以為融資性擔(dān)保公司注資，但不得作為直接出資人。

第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：

（一）申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、營業(yè)場所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

（二）可行性研究報(bào)告。

（三）章程草案。

（四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（五）出資人承諾書。出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)融資性擔(dān)保公司的相關(guān)管理規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動，保證入股資金來源真實(shí)、合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金或集合資金入股，并主動聲明股東關(guān)聯(lián)關(guān)系等。

（六）股東資信證明和有關(guān)資料。法人股東原則上應(yīng)有三年以上的盈利記錄且無不良信用記錄，并提交上年度年檢合格的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。自然人股東須具有完全民事行為能力,并提交無犯罪記錄、無不良信用記錄和出資資金來源合法性的相關(guān)證明材料。

（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明，經(jīng)營團(tuán)隊(duì)人員構(gòu)成情況說明。

（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（九）營業(yè)場所證明材料。

（十）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。

在申請資料齊備的前提下，省政府監(jiān)管部門在20個(gè)工作日內(nèi)做出同意或不同意的書面決定。

第十條 融資性擔(dān)保公司下列重大變更事項(xiàng)，須向市（州）政府監(jiān)管部門提出變更申請，初審合格后，報(bào)省政府金融辦審批：

（一）變更名稱；

（二）變更組織形式；

（三）變更注冊資本；

（四）跨市（州）變更公司注冊地；

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

（六）變更公司法定代表人、董事長、總經(jīng)理；

（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東；

（八）分立或者合并；

（九）修改章程；

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

在申請資料齊備的前提下，省政府金融辦在20個(gè)工作日內(nèi)做出同意或不同意的書面決定。

第十一條 融資性擔(dān)保公司下列變更事項(xiàng)，由市（州）政府監(jiān)管部門審批并報(bào)省政府金融辦備案：

（一）市（州）范圍內(nèi)公司營業(yè)場所變更；

（二）公司除法定代表人、董事長和總經(jīng)理以外的高級管理人員變更；

（三）持有5%以下股權(quán)的股東變更。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

第十二條 省內(nèi)融資性擔(dān)保公司擬在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得省政府金融辦同意。擬在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司總部所在市（州）政府監(jiān)管部門同意，向擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的市（州）政府監(jiān)管部門提出申請，報(bào)省政府金融辦審批。

省外融資性擔(dān)保公司擬在我省設(shè)立法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地省級監(jiān)管部門同意，然后向擬設(shè)立法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)的市（州）政府監(jiān)管部門提出申請，報(bào)省政府金融辦審批。

第十三條 融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)提交以下文件、資料：

（一）申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

（二）可行性研究報(bào)告。

（三）分支機(jī)構(gòu)擬任負(fù)責(zé)人及高級管理人員的資格證明，包括身份證復(fù)印件、簡歷、任職資格證明和個(gè)人信用記錄報(bào)告。

（四）總公司的基礎(chǔ)材料。包括公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，公司章程，公司近三個(gè)年度經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的審計(jì)報(bào)告，業(yè)務(wù)運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)情況說明。

（五）總公司所在地監(jiān)管部門同意其設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的意見。

（六）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。

第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)在維護(hù)被擔(dān)保人權(quán)益的前提下，由所在市（州）政府監(jiān)管部門轉(zhuǎn)報(bào)省政府金融辦審查批準(zhǔn)，憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請注銷登記。

第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，所在市（州）政府監(jiān)管部門應(yīng)及時(shí)報(bào)告省政府金融辦，經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)后依法予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十六條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。市（州）政府監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。

擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。



第三章 業(yè)務(wù)范圍



第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；

（五）信用證擔(dān)保；

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；

第十九條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第二十條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：

（一）近三年無違法、違規(guī)不良記錄。

（二）連續(xù)三年以上盈利。

（三）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元。



第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制



第二十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。

第二十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估和管理。

第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)保或金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第二十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第二十五條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。

第二十六條 融資性擔(dān)保公司對單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

第二十七條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

第二十八條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。監(jiān)管部門及銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)將擔(dān)保公司凈資產(chǎn)扣除前述其他投資后，作為融資性擔(dān)保公司開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的信用放大基數(shù)。

第二十九條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。互助會員制融資性擔(dān)保公司不得對非股東單位提供擔(dān)保。

第三十條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由監(jiān)管部門另行制定。

監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第三十一條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第三十二條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第三十三條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第三十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。



第五章 監(jiān)督管理



第三十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽署資本金托管協(xié)議，由一家或多家銀行機(jī)構(gòu)（同一家銀行只能開立一個(gè)托管賬戶）對其資本金進(jìn)行全額托管。資本金托管協(xié)議應(yīng)載明資本金僅限用作融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)合理的費(fèi)用支出、代償支付、委托金融機(jī)構(gòu)做零風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的其他用途，不得挪作他用。如果變更或解除托管協(xié)議，應(yīng)報(bào)經(jīng)市（州）政府監(jiān)管部門同意并報(bào)省政府金融辦備案。對于融資性擔(dān)保公司不符合規(guī)定用途的支付行為，金融機(jī)構(gòu)（托管方）有權(quán)止付，并報(bào)告市（州）政府監(jiān)管部門。

第三十六條 融資性擔(dān)保公司因擔(dān)保業(yè)務(wù)收取的客戶保證金，要存入資本金托管賬戶，單獨(dú)核算，按資本金監(jiān)管，不得挪作他用。

第三十七條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管評級制度，對融資性擔(dān)保公司經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管。市（州）政府監(jiān)管部門應(yīng)于每年1月底前形成上年度監(jiān)管報(bào)告和機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告報(bào)省政府金融辦。省政府金融辦匯總分析后，于2月底前，向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省政府報(bào)告全省上年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

省政府金融辦應(yīng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省政府報(bào)告全省融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。

第三十八條 融資性擔(dān)保公司要按季向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告及資本金托管和運(yùn)用情況，按年度報(bào)送經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的審計(jì)報(bào)告。

融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

第三十九條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，有權(quán)約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。

監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

第四十條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。

現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。

第四十一條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并在24小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告。

第四十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請社會中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。

第四十四條 省政府金融辦要會同相關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)、重大事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，建立融資性擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置制度，指導(dǎo)各市（州）制定本地融資性擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，及時(shí)、有效地處置風(fēng)險(xiǎn)。融資性擔(dān)保公司有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置的辦法另行制定。

第四十五條 建立全省融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織，履行全省融資性擔(dān)保行業(yè)自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。

全省融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受省政府金融辦的指導(dǎo)。

第四十六條 征信管理部門應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。



第六章 法律責(zé)任



第四十七條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。

（二）違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查的。

（三）未依照本暫行辦法規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。

（四）其他違反法律法規(guī)及本暫行辦法規(guī)定的行為。

第四十八條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本暫行辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，按《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等部門令2010年第3號）的有關(guān)規(guī)定處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十九條 托管銀行對融資性擔(dān)保公司未能有效履行托管職責(zé)的，監(jiān)管部門可取消其托管資格，并通報(bào)銀行監(jiān)管部門建議按照違反審慎經(jīng)營原則的有關(guān)規(guī)定給予處罰。

第五十條 違反本暫行辦法第六條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。



第七章 附 則



第五十一條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本暫行辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法另行制定。

外商投資的融資性擔(dān)保公司要按照外商投資企業(yè)有關(guān)規(guī)定及本暫行辦法辦理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法由省人民政府另行制定。

第五十二條 各市（州）人民政府可以根據(jù)本暫行辦法的規(guī)定，制定本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作貫徹落實(shí)意見，并報(bào)省政府金融辦備案。

第五十三條 本暫行辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本暫行辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本暫行辦法規(guī)定的要求。具體清理規(guī)范工作，由省政府金融辦和省工商行政管理局牽頭負(fù)責(zé)。

第五十四條 本暫行辦法出臺前我省有關(guān)融資性擔(dān)保公司管理規(guī)定凡與本暫行辦法相抵觸的，以本暫行辦法為準(zhǔn)。

第五十五條 本暫行辦法自公布之日起施行。