商務部辦公廳關于貫徹落實規范商業預付卡管理意見的通知

商辦秩函[2011]876號


各省、自治區、直轄市、計劃單列市及新疆生產建設兵團商務主管部門：
　　近年來，商業預付卡在商貿流通和居民服務等行業使用日益廣泛，對減少現鈔使用、便利公眾支付、擴大消費等發揮了積極作用。同時，也存在監管不嚴、違反財務紀律、缺乏風險防范機制和公款消費、收卡受賄等問題，擾亂了市場秩序，助長了腐敗行為。2011年5月23日，國務院辦公廳轉發人民銀行、監察部等部門《關于規范商業預付卡管理意見的通知》（國辦發[2011]25號，以下簡稱《通知》），提出解決商業預付卡市場突出問題的重要舉措。為貫徹落實《通知》精神，現就有關問題通知如下：
　　一、加強組織領導，建立工作機制
　　各級商務主管部門要根據《通知》確立的多部門齊抓共管、各負其責的原則，在當地政府的統一領導下，加強組織協調，明確職能部門和責任人，加快建立工作機制，強化對單用途預付卡管理。對本地區單用途預付卡發卡規模大、用卡占比高、消費者數量多的商業企業，特別是大型百貨商場、大型超市和較大規模的餐飲、美容、保健、洗浴等生活服務企業，以及在同一連鎖品牌下跨法人發卡的企業，要列入重點發卡企業目錄進行管理，并建立工作聯系機制。
　　二、制定實施方案和措施
　　商務部擬出臺《單用途預付卡發行管理辦法》，明確管理主體、管理職責、管理方式、管理手段等。制定《單用途預付卡發行服務規范》等行業標準，規范單用途預付卡收費、投訴、保密、贖回、清退等業務。建立單用途商業預付卡業務信息系統，實現對重點發卡企業的業務數據統計、預警分析的信息化管理。
　　各級商務主管部門要充分估計單用途預付卡發卡企業數量多、差異大等難度，本著“規范為主、兼顧發展、屬地管理、分類監管”的原則，抓緊制定貫徹落實《通知》的實施方案和具體措施，積極推動單用途預付卡市場的健康發展。重點是通過建立重點發卡企業業務報告、定期檢查等制度，動態掌握相關業務的發展情況，規范發卡行為，防范可能發生的資金風險。對于其他商業企業單用途預付卡業務也要制定監督管理辦法。
　　三、督促商業企業嚴格規范發卡行為
　　規范單用途預付卡的發行和購買，是防范利用單用途預付卡套現、偷逃稅款以及行賄受賄的有效途徑，各級商務主管部門要督促商業企業盡快制定單用途預付卡發行操作辦法，落實以下制度：一是購卡實名登記制度。對于購買記名單用途預付卡和一次性購買1萬元（含）以上不記名單用途預付卡的單位或個人，由發卡人進行實名登記。二是非現金購卡制度。單位一次性購卡金額達5000元（含）以上或個人一次性購卡金額達5萬元（含）以上的，通過銀行轉賬方式購買，不得使用現金；使用轉賬方式購卡的，發卡人要對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。三是限額發行制度。不記名單用途預付卡面值不超過1000元，記名單用途預付卡面值不超過5000元。
　　四、加強行業自律和社會監督
　　各地商務主管部門要盡快召開相關行業座談會，消除企業對單用途預付卡管理的疑慮和擔心，指導和督促零售、餐飲、住宿、沐浴、美容美發等重點行業協會，加強對單用途預付卡發卡企業的自律管理，把貫徹執行《通知》的情況列入相關行業信用評價重點指標。要廣泛組織開展宣傳活動，充分發揮輿論監督的作用，對支持配合管理工作、政策落實到位的企業，要予以宣傳表彰；對拒不執行《通知》要求、工作進展緩慢、政策落實不到位的商業企業，可通過媒體向社會曝光。
　　五、強化監督檢查，確保落實到位
　　各地商務主管部門要加強對貫徹落實《通知》情況的監督檢查。在2011年8月底前，啟動對重點發卡企業的監督檢查工作，確保購卡實名登記制、非現金購買制、限額發行制等規定落實到位。對未落實相關制度的商業企業，要主動約談企業負責人，督促其盡快完善制度，使違規濫發單用途預付卡的行為在2011年中秋、國慶前得到初步遏制。對檢查后仍違規發卡的商業企業，要通報同級相關部門，并列入重點關注名單。要充分利用12312商務舉報投訴服務中心，接受社會公眾的舉報投訴。商務部將于2011年底前，會同相關部門對各地貫徹落實《通知》的情況進行專項檢查。通過全面整頓治理和強化管理，使規范單用途預付卡的工作在2012年元旦、春節前取得明顯成效。

　　聯系人：市場秩序司 鄭文淵 魏子力
　　電話： 010-85093311 010-85093319
　　傳真： 010-85093329
　　郵箱： xinyongchu@mofcom.gov.cn


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　商務部辦公廳
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　二〇一一年八月一日