淮北市人民政府辦公室關于印發淮北市股權質押融資暫行辦法的通知



濉溪縣、各區人民政府，市政府各部門、各直屬機構：

　　《淮北市股權質押融資暫行辦法》已經市政府第65次常務會議研究通過，現印發給你們，請認真抓好貫徹落實。



　　二○一一年十月十二日



淮北市股權質押融資暫行辦法

第一章　總　則

　　第一條　為規范股權質押融資行為，防范和控制股權質押融資風險，拓寬企業融資渠道，促進企業發展，根據《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《工商行政管理機關股權出質登記辦法》等有關規定，結合我市實際，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱股權質押融資是指借款人以自有或第三人合法持有且可依法轉讓的股權作為債權的擔保，從銀行等金融機構或其他機構、個人依法取得資金，并按期償還本息的一種融資方式。
　　提供股權作為擔保的機構或個人為出質人，接受股權擔保的機構或個人、接受股權作為反擔保的機構或個人為質權人。

　　第三條　推行股權質押融資應堅持依法依規進行、遵循誠實信用、保證規范運作、促進合作共贏的原則。

　　第四條　市政府金融辦牽頭負責對股權登記托管進行監督管理，督促股權托管機構完善內部管理制度和對中介服務機構約束機制，健全信息披露制度，推進股權質押融資業務規范發展，維護股權質押當事人合法權益。

　　第五條　市工商局負責股權出質登記規范化管理，完善股權出質登記檔案，為股權質押融資當事人查閱、抄錄或者復印有關股權出質登記資料提供便利；做好與股權托管機構的業務銜接，建立信息共享機制。

　　第六條　市政府授權安徽省股權交易所負責我市股權交易市場建設，推動創業風險投資、產業投資等投資機構與股權融資項目對接；發揮市場平臺作用，做好股權登記托管、質押股權凍結、動態跟蹤監測和股權交易變現等相關服務。

　　第七條　銀行業金融機構等當事人應及時將股權質押融資相關信息錄入中國人民銀行征信系統。

第二章　股權出質

　　第八條　本辦法所稱股權是指在本市工商行政管理部門注冊登記的非上市股份有限公司和有限責任公司的股權。

　　第九條　出質的股權必須是出質人合法持有的。以下股權不得辦理質押融資：
　　（一）被人民法院依法凍結尚未解除凍結的股權；
　　（二）已辦理出質登記尚未注銷登記的股權；
　　（三）有限責任公司未經過公司登記機關登記的股權；
　　（四）公司章程規定不得轉讓或者不得出質的股權；
　　（五）法律、行政法規規定的不得出質的其他情形。

第三章　業務辦理

　　第十條　借款人向質權人申請辦理股權質押融資，應提交下列材料：

　　（一）出質人主體資格證明；

　　（二）出質人股權質押融資申請書；

　　（三）質權人要求的其他有關資料。

　　股權出質須取得出質人持股公司或其他股東同意的，應提交公司或其他股東同意出質的決議；以外商投資公司股權出質的，應提交公司設立審批機關批準文件；以國有股權出質的，應提交有關符合國有股權質押規定的文件。

　　出質人和質權人經協商同意實施股權登記托管的，應提交股權托管機構的登記托管憑證。

　　指定代表或者共同委托代理人辦理的，應提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。

　　第十一條　質權人收到借款人提交的股權質押融資申請資料后，應重點調查核實以下內容：
　　（一）出質人資信、身份情況以及經營狀況；
　　（二）擬出質股權份額及其價值評估；
　　（三）擬出質股權所在公司經營情況和抵押擔保情況；
　　（四）實現質權的可行性;

　　（五）實施股權登記托管的，還應審核股權登記托管憑證是否有效。

　　必要時質權人應向有關部門查閱相關信息。

　　第十二條　質權人確認借款人提交的股權質押融資申請資料符合要求后，應在發放貸款或提供擔保前，充分了解、掌握該股權的市場價值，組織開展對股權價值評估和變動趨勢分析，合理確定質押融資金額。
　　股權價值評估和趨勢分析可由質權人自行開展，也可由質權人委托有資質的中介機構進行。

　　第十三條　為防范股權質押融資風險，質權人可審查借款人的資信狀況、借款用途、還款來源、還款能力、還款意愿等。

　　第十四條出質人和質權人應當訂立書面股權質押合同，合同文本及條款由雙方自行約定，但不得違反法律、法規規定。

　　第十五條股權質押合同簽訂后，出質人和質權人應到工商行政管理部門直接辦理股權出質登記。實施股權登記托管的，出質人和質權人應憑股權托管機構出具的《股權質押告知函》到工商行政管理部門辦理股權出質登記；在辦理股權出質登記后，到股權托管機構辦理出質股權凍結手續。

　　凍結的股權包括該股權衍生的轉贈資本、孳息（應扣除手續費），但所購配股除外。出質人、質權人另有約定的，從其約定。

　　第十六條質權人應在取得工商行政管理部門出具的《股權出質設立登記通知書》后，方可對借款人發放貸款或提供擔保。

　　第十七條質權人在發放貸款或提供擔保后，應對質押股權所在公司經營狀況、影響質押股權的市場價值因素作出評價，采取有效措施防范和控制信貸風險。

　　第十八條出質人和質權人的名稱（姓名）、出質股權所在公司名稱、出質股權的數額及比例發生變化的，出質人和質權人應及時到工商行政管理部門申請辦理股權出質變更登記。

　　實施股權登記托管的，出質人和質權人應及時到股權托管機構申請辦理股權凍結變更手續，憑股權托管機構出具的《股權質押變更告知函》到工商行政管理部門申請辦理股權出質變更登記。

　　第十九條主債權消滅、質權實現、質權人放棄質權或因法律規定的其他原因，導致質權消失的，出質人和質權人應及時到工商行政管理部門申請辦理股權出質注銷登記。

　　實施股權登記托管的，出質人和質權人應及時到股權托管機構申請辦理股權凍結注銷手續，憑股權托管機構出具的《股權質押注銷告知函》到工商行政管理部門申請辦理股權出質注銷登記。

　　第二十條股權質押合同被依法確認無效或被撤銷的，出質人或質權人應及時持有效法律文件到工商行政管理部門申請辦理股權出質撤銷登記。

　　實施股權登記托管的，應憑有效法律文件和撤銷手續，到股權托管機構辦理出質股權凍結撤銷手續,憑股權托管機構出具的《股權質押撤銷告知函》到工商行政管理部門申請辦理股權出質撤銷登記。

　　工商行政管理部門也可依據法律法規撤銷股權出質登記，同時將撤銷登記的決定告知股權托管機構。

第四章法律責任

　　第二十一條借款人逾期不履行債務或者發生當事人約定的實現質權的情形，質權人有權依法處分該股權，并從處分所得價款中扣除處分該股權所需合理費用后優先受償。

　　質權人從處分所得價款中優先受償有剩余的，應及時退交出質人；不足償還借款本息的，質權人有權向借款人及其擔保人追償不足部分。

　　第二十二條借款人、出質人應對申請材料的真實性、出質股權權能的完整性承擔相應法律責任；借款人、出質人提供虛假材料騙取登記或有其他欺詐行為的，應承擔相應的法律責任。

　　第二十三條股權出質期間，出質人未經質權人書面同意，不得以任何形式處置被出質的股權，也不得減少對出質股權公司的出資。

　　出質人未遵守前款規定造成質權人損失的，應承擔相應的法律責任。

　　第二十四條在辦理股權質押融資、股權凍結、出質登記中，有關部門、單位應嚴格遵守有關規定，依法履行職責義務，維護股權質押當事人的合法權益。違法違規辦理的，將依照有關規定追究相關單位和責任人的責任。

　　第二十五條借款人、出質人惡意逃廢債務造成質權人損失的，根據實際情況將借款人、出質人及責任人列入誠信黑名單，依照相關規定定期公布。

第五章附則

　　第二十六條開辦股權質押融資業務的質權人可根據本辦法，結合自身實際，制定相應的實施辦法。在風險可控的前提下，合理設定審批權限，優化審批流程，提高審批效率，不斷改進和加強服務。

　　第二十七條本辦法由市工商局會同市政府金融辦負責解釋。

　　第二十八條本辦法自發布之日起施行。