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2010年第7號(hào)

《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第101次主席會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，并自發(fā)布之日起施行。

主席：劉明康

二〇一〇年十二月十日

商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法

（試行）

第一章 總則

第一條 為了進(jìn)一步完善商業(yè)銀行公司治理機(jī)制，規(guī)范董事履職行為，保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱董事履職評(píng)價(jià)是指商業(yè)銀行依照法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，對(duì)董事的履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)的行為。

本辦法所稱董事是指經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格的商業(yè)銀行董事。

第三條 董事履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、客觀公正、科學(xué)有效的原則。

第四條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全董事履職評(píng)價(jià)制度，按照規(guī)定開(kāi)展評(píng)價(jià)工作。

第五條 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)董事履職評(píng)價(jià)工作負(fù)最終責(zé)任，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)工作進(jìn)行監(jiān)督。

第二章 評(píng)價(jià)內(nèi)容

第六條 董事對(duì)商業(yè)銀行負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。董事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及商業(yè)銀行章程的要求，專業(yè)、高效地履行職責(zé)，維護(hù)商業(yè)銀行利益，推動(dòng)商業(yè)銀行履行社會(huì)責(zé)任。

第七條 董事應(yīng)當(dāng)具備履職所必需的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和基本素質(zhì)，具有良好的職業(yè)道德。

第八條 董事應(yīng)當(dāng)保守商業(yè)銀行秘密，不得在履職過(guò)程中接受不正當(dāng)利益，不得利用董事地位謀取私利，不得為股東利益損害商業(yè)銀行利益。

第九條 董事應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知商業(yè)銀行本職、兼職情況，并保證所任職務(wù)與其在商業(yè)銀行的任職不存在利益沖突。

董事不得在可能發(fā)生利益沖突的金融機(jī)構(gòu)兼任董事。

第十條 董事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，如實(shí)向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān)系情況，并按照相關(guān)要求及時(shí)報(bào)告上述事項(xiàng)的變動(dòng)情況。

董事個(gè)人直接或者間接與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并按照相關(guān)規(guī)定履行回避義務(wù)。

第十一條 董事任職前應(yīng)當(dāng)書(shū)面簽署盡職承諾，任職期間應(yīng)當(dāng)恪守承諾，勤勉履職。

第十二條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)董事在商業(yè)銀行的工作時(shí)間規(guī)定最低要求。

獨(dú)立董事和董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)主任委員每年在商業(yè)銀行工作的時(shí)間不得少于15個(gè)工作日。

第十三條 董事每年應(yīng)當(dāng)親自出席三分之二以上的董事會(huì)會(huì)議。董事因故不能出席，應(yīng)當(dāng)書(shū)面委托其他董事代為出席，委托書(shū)中應(yīng)當(dāng)載明授權(quán)范圍。

第十四條 董事應(yīng)當(dāng)持續(xù)了解和分析商業(yè)銀行的運(yùn)行情況，定期閱讀商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)報(bào)告，全面把握監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部審計(jì)和社會(huì)公眾對(duì)商業(yè)銀行的評(píng)價(jià)，對(duì)商業(yè)銀行事務(wù)做出獨(dú)立、專業(yè)、客觀的判斷，并通過(guò)合法渠道提出自己的意見(jiàn)和建議。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全相關(guān)制度，為董事履職提供必要的信息和資源。

第十五條 董事在履職過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：

（一）商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的制定和實(shí)施；

（二）商業(yè)銀行高級(jí)管理層的選聘和監(jiān)督；

（三）商業(yè)銀行資本管理和資本補(bǔ)充；

（四）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（五）商業(yè)銀行重大對(duì)外投資和資產(chǎn)處置項(xiàng)目；

（六）商業(yè)銀行薪酬和績(jī)效考核制度及其執(zhí)行情況；

（七）商業(yè)銀行高級(jí)管理層的執(zhí)行力。

第十六條 董事參加董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)深入跟蹤專門(mén)委員會(huì)職責(zé)范圍內(nèi)商業(yè)銀行相關(guān)事項(xiàng)的變化情況及影響，并按照議事規(guī)則及時(shí)提出專業(yè)意見(jiàn)，提請(qǐng)專門(mén)委員會(huì)予以關(guān)注。

第十七條 董事?lián)�任董事�?huì)專門(mén)委員會(huì)的主任委員期間，應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)權(quán)限認(rèn)真開(kāi)展專門(mén)委員會(huì)工作，按照規(guī)定及時(shí)召開(kāi)專門(mén)委員會(huì)會(huì)議形成專業(yè)意見(jiàn)，或者根據(jù)董事會(huì)授權(quán)對(duì)專門(mén)事項(xiàng)提出審議意見(jiàn)。

第十八條 執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)完整、真實(shí)、及時(shí)地向董事會(huì)報(bào)告商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況及相關(guān)信息，保證董事會(huì)及其成員充分了解商業(yè)銀行運(yùn)行狀況。

第十九條 執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行董事會(huì)決議，并將執(zhí)行情況及時(shí)報(bào)告董事會(huì)。執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)認(rèn)真研究決議執(zhí)行中出現(xiàn)的問(wèn)題，提出科學(xué)可行的意見(jiàn)和建議供董事會(huì)討論決策。

第二十條 非執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)從商業(yè)銀行長(zhǎng)遠(yuǎn)利益出發(fā)，做好商業(yè)銀行與股東的溝通工作，不得將股東自身利益置于商業(yè)銀行和其他股東利益之上。

第二十一條 非執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)決議的落實(shí)情況。如商業(yè)銀行審慎監(jiān)管指標(biāo)不能達(dá)到監(jiān)管要求，或近期可能出現(xiàn)偏差時(shí)，非執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)支持商業(yè)銀行及時(shí)整改。

第二十二條 非執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)關(guān)注股東與商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易情況，支持商業(yè)銀行完善關(guān)聯(lián)交易管理系統(tǒng)，確保關(guān)聯(lián)交易合法合規(guī)。

第二十三條 獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見(jiàn)，注重維護(hù)存款人和中小股東權(quán)益。

第二十四條 獨(dú)立董事在履職過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注以下事項(xiàng)：

（一）商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的合法性和公允性；

（二）商業(yè)銀行年度利潤(rùn)分配方案；

（三）商業(yè)銀行信息披露的完整性和真實(shí)性；

（四）可能造成商業(yè)銀行重大損失的事項(xiàng)；

（五）可能損害存款人和中小股東利益的事項(xiàng)。

第三章 評(píng)價(jià)方法

第二十五條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求，建立健全董事履職的監(jiān)督評(píng)價(jià)體系和董事履職跟蹤記錄制度，完善履職檔案，制定明確的評(píng)價(jià)制度和實(shí)施細(xì)則。

第二十六條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按年度對(duì)所有在職董事進(jìn)行履職評(píng)價(jià)。對(duì)于評(píng)價(jià)年度內(nèi)任職機(jī)構(gòu)或任職崗位發(fā)生變化的董事，應(yīng)當(dāng)在綜合履職信息的基礎(chǔ)上進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第二十七條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全評(píng)價(jià)操作體系，科學(xué)合理地確定各項(xiàng)評(píng)價(jià)要素的內(nèi)容，充分列示對(duì)每一要素的評(píng)價(jià)依據(jù)。

第二十八條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法對(duì)董事履職情況做出評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)要素不得少于本辦法第二章的要求。

第二十九條 商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮監(jiān)事的作用，評(píng)價(jià)工作可以包括董事自評(píng)、董事互評(píng)、董事會(huì)評(píng)價(jià)、監(jiān)事會(huì)評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)，由監(jiān)事會(huì)形成最終評(píng)價(jià)結(jié)果。

第三十條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果將董事劃分為稱職、基本稱職和不稱職三個(gè)級(jí)別。

第三十一條 董事履職過(guò)程中出現(xiàn)下列情形之一的，董事當(dāng)年履職評(píng)價(jià)不得評(píng)為稱職：

（一）董事該年度內(nèi)未能親自出席三分之二（含）以上的董事會(huì)會(huì)議的；

（二）董事表達(dá)反對(duì)意見(jiàn)時(shí)，不能正確行使表決權(quán)的；

（三）董事會(huì)違反章程、議事規(guī)則和決策程序議決重大事項(xiàng)，董事未提出反對(duì)意見(jiàn)的；

（四）商業(yè)銀行資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量等主要審慎監(jiān)管指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求，董事未能及時(shí)提請(qǐng)董事會(huì)有效整改的；

（五）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略出現(xiàn)重大偏差，董事未能及時(shí)提出意見(jiàn)或修正要求的；

（六）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理政策出現(xiàn)重大失誤，董事未能及時(shí)提出意見(jiàn)或修正要求的；

（七）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

第三十二條 董事履職過(guò)程中出現(xiàn)下列情形之一的，董事當(dāng)年履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)為不稱職：

（一）泄露商業(yè)秘密，損害商業(yè)銀行合法利益的；

（二）在履職過(guò)程中獲取不正當(dāng)利益，或者利用董事地位謀取私利的；

（三）董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)或者商業(yè)銀行章程，致使商業(yè)銀行遭受嚴(yán)重?fù)p失，董事沒(méi)有提出異議的；

（四）銀行業(yè)監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他嚴(yán)重失職行為。

第四章 評(píng)價(jià)應(yīng)用

第三十三條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)將評(píng)價(jià)結(jié)果通報(bào)股東大會(huì)和董事會(huì)，并通知董事本人，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果提出工作建議或處理意見(jiàn)。

被評(píng)為基本稱職的董事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求；董事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織培訓(xùn)，幫助董事提高履職能力。如長(zhǎng)期未能有效改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)更換董事。

被評(píng)為不稱職的董事，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更換。

第三十四條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度終了四個(gè)月內(nèi)，將各環(huán)節(jié)的董事履職評(píng)價(jià)結(jié)果和全部評(píng)價(jià)依據(jù)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

第三十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)進(jìn)行監(jiān)督。

商業(yè)銀行評(píng)價(jià)制度、程序不符合規(guī)定，或評(píng)價(jià)結(jié)果嚴(yán)重失真的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求商業(yè)銀行限期改正，并視情況追究商業(yè)銀行評(píng)價(jià)責(zé)任。

第三十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)董事履職評(píng)價(jià)結(jié)果組織開(kāi)展專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，督促商業(yè)銀行完善公司治理。

第三十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將商業(yè)銀行董事的年度履職評(píng)價(jià)結(jié)果及時(shí)錄入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員監(jiān)督管理系統(tǒng)。

第五章 附則

第三十八條 本辦法適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)可參照?qǐng)?zhí)行。

第三十九條 本辦法由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。