第149號(hào)

　　《廣東省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》已經(jīng)2010年9月9日廣東省人民政府第十一屆60次常務(wù)會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2010年11月1日起施行。

　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　省　　長(zhǎng)　　


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○一○年九月二十七日

　　

廣東省《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》實(shí)施細(xì)則

　　

第一章　總　則

　　第一條　根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，結(jié)合本省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

　　第二條　本實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

　　本實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司；融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)是指融資性擔(dān)保公司依法設(shè)立的分公司，包括省外融資性擔(dān)保公司在我省依法設(shè)立的分公司；省屬融資性擔(dān)保公司是指省直有關(guān)部門(mén)或省屬企業(yè)依法出資設(shè)立并控股的融資性擔(dān)保公司。

　　第三條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。

　　融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。

　　第四條　融資性擔(dān)保公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。

　　第五條　融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循法律、法規(guī)、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和本實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)保密，不得利用客戶(hù)提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶(hù)利益的活動(dòng)。

　　第六條　融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

　　第七條　廣東省人民政府金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)省金融辦）以及各地級(jí)以上市金融局（辦）是我省融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管部門(mén)。省金融辦負(fù)責(zé)全省融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更及終止的審查批準(zhǔn)工作，承擔(dān)對(duì)全省融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理。省屬融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置由省金融辦負(fù)責(zé)。

　　各地級(jí)以上市人民政府是融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人。各市金融局（辦）具體負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司及融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)相關(guān)事項(xiàng)的初審或?qū)彶榕鷾?zhǔn)工作，承擔(dān)對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司及融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。

　　

第二章設(shè)立、變更和終止

　　第八條　設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)。

　　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)在公司名稱(chēng)中冠以“融資擔(dān)保”字樣，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登記。

　　任何單位和個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)中使用“融資擔(dān)保”字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第九條　設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

　　（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

　　（三）有符合本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的注冊(cè)資本。

　　（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的其他從業(yè)人員。

　　（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)和內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

　　（七）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

　　董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的任職資格按融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十條　設(shè)立融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額實(shí)行地區(qū)分類(lèi)管理。

　　廣州、深圳、珠海、佛山、惠州、東莞、中山、江門(mén)、肇慶市為一類(lèi)地區(qū)，其余地區(qū)為二類(lèi)地區(qū)。一類(lèi)地區(qū)融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本最低限額不得低于人民幣1億元，二類(lèi)地區(qū)融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本最低限額不得低于人民幣5000萬(wàn)元。

　　注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

　　第十一條　設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)提交下列文件、資料：

　　（一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)地、注冊(cè)資本和經(jīng)營(yíng)范圍等事項(xiàng)。

　　（二）可行性研究報(bào)告。應(yīng)載明主要業(yè)務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、市場(chǎng)需求分析、公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益分析等內(nèi)容。

　　（三）章程草案。應(yīng)包括股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)等內(nèi)容。

　　（四）股東關(guān)于入股資金來(lái)源合法性及持續(xù)出資的承諾書(shū)。

　　（五）股東出資的驗(yàn)資證明。

　　（六）股東基本情況的報(bào)告。包括法人股東近三年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況和資信等情況，以及自然人股東入股資金來(lái)源、資信等情況。

　　（七）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷和資格證明。

　　（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明等材料。

　　（九）工商行政管理部門(mén)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。

　　（十）省金融辦要求提交的其他文件、資料。

　　第十二條　融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）連續(xù)經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)兩年以上，近兩年連續(xù)盈利。

　　（二）一類(lèi)地區(qū)的融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本應(yīng)不低于人民幣2億元；二類(lèi)地區(qū)的融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本應(yīng)不低于人民幣1億元。

　　（三）近兩年每年累計(jì)發(fā)生的代償損失或投資損失不得高于凈資產(chǎn)的5%.

　　（四）近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。

　　（五）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

　　省外融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備上述條件，其中注冊(cè)資本應(yīng)不低于人民幣2億元。

　　第十三條　設(shè)立融資性擔(dān)保公司，由擬設(shè)地市金融局（辦）受理申請(qǐng)并提出初審意見(jiàn)，報(bào)省金融辦審查批準(zhǔn)。

　　第十四條　省內(nèi)融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)征得總公司所在地市金融局（辦）同意，向擬設(shè)地市金融局（辦）提出申請(qǐng)。市金融局（辦）提出初審意見(jiàn)，報(bào)省金融辦審查批準(zhǔn)。省屬融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，由省金融辦征求擬設(shè)地市金融局（辦）意見(jiàn)后審查批準(zhǔn)。

　　省內(nèi)融資性擔(dān)保公司在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)總公司所在地市金融局（辦）和省金融辦同意。

　　省外融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)征得其總公司所在地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)同意，向擬設(shè)地市金融局（辦）提出申請(qǐng)，由省金融辦審查批準(zhǔn)。

　　第十五條　非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，必須具備本實(shí)施細(xì)則第八條、第九條、第十條規(guī)定的條件，并按設(shè)立融資性擔(dān)保公司的程序提出申請(qǐng)，由省金融辦審查批準(zhǔn)。

　　第十六條　融資性擔(dān)保公司變更下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)向所在地市金融局（辦）提出申請(qǐng)。市金融局（辦）提出初審意見(jiàn)，報(bào)省金融辦審查批準(zhǔn)。

　　（一）變更名稱(chēng)。

　　（二）變更組織形式。

　　（三）變更注冊(cè)資本。

　　（四）跨市變更公司住所。

　　（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

　　（六）變更法人代表、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或?qū)嶋H履行相應(yīng)職責(zé)的人員。

　　（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

　　（八）分立或者合并。

　　（九）省金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

　　融資性擔(dān)保公司減少注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)距公司登記注冊(cè)或前一次變更注冊(cè)資本至少六個(gè)月以上。

　　第十七條　融資性擔(dān)保公司變更下列事項(xiàng)之一的，由所在地市金融局（辦）負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)，報(bào)省金融辦備案。

　　（一）除跨市以外變更公司住所。

　　（二）變更除法人代表、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或?qū)嶋H履行相應(yīng)職責(zé)人員以外的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

　　（三）分支機(jī)構(gòu)變更住所、業(yè)務(wù)范圍、高級(jí)管理人員。

　　（四）修改章程。

　　（五）省金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

　　第十八條　融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)以及融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)提交的文件、資料清單，由省金融辦另行規(guī)定。

　　融資性擔(dān)保公司經(jīng)審查批準(zhǔn)的變更事項(xiàng)，涉及變更經(jīng)營(yíng)許可證的，由省金融辦按規(guī)定換發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證；涉及公司登記事項(xiàng)的，憑經(jīng)營(yíng)許可證或批準(zhǔn)文件向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。

　　第十九條　融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)自批準(zhǔn)設(shè)立之日起，無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)六個(gè)月未開(kāi)業(yè)，或開(kāi)業(yè)后連續(xù)六個(gè)月以上未經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由省金融辦收回經(jīng)營(yíng)許可證，并告知工商行政管理部門(mén)，按有關(guān)規(guī)定予以處理。

　　第二十條　融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向所在地市金融局（辦）提出申請(qǐng)，市金融局（辦）提出初審意見(jiàn)，報(bào)省金融辦審查批準(zhǔn)。融資性擔(dān)保公司應(yīng)提交解散理由、或有債務(wù)保障措施及債務(wù)清償計(jì)劃等資料。

　　第二十一條　融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由省金融辦按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第十五條予以撤銷(xiāo)。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第二十二條　融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷(xiāo)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，落實(shí)或有債務(wù)保障措施。市金融局（辦）監(jiān)督其清算過(guò)程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

　　第二十三條　融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。

　　第二十四條　融資性擔(dān)保公司解散、被撤銷(xiāo)或破產(chǎn)的，由省金融辦收回經(jīng)營(yíng)許可證，并告知工商行政管理部門(mén)，按有關(guān)規(guī)定予以處理。

　　第二十五條　省屬融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更、終止等事宜，由省金融辦直接受理并審查批準(zhǔn)。

　　

第三章　業(yè)務(wù)范圍

　　第二十六條　經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

　　（一）貸款擔(dān)保。

　　（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

　　（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

　　（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。

　　（五）信用證擔(dān)保。

　　（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　第二十七條　經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

　　（一）訴訟保全擔(dān)保。

　　（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。

　　（四）以自有資金進(jìn)行投資。

　　（五）省金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

　　第二十八條　融資性擔(dān)保公司符合以下條件的，經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　（一）連續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上。

　　（二）一類(lèi)地區(qū)的融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本應(yīng)不低于人民幣3億元；二類(lèi)地區(qū)的融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本應(yīng)不低于人民幣2億元。

　　（三）近兩年每年累計(jì)發(fā)生的代償損失或投資損失不得高于凈資產(chǎn)的5%.

　　（四）近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。

　　（五）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十九條　融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

　　（一）吸收存款。

　　（二）發(fā)放貸款。

　　（三）受托發(fā)放貸款。

　　（四）受托投資。

　　（五）省金融辦規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

　　融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以查處。

　　

第四章　經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

　　第三十條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。

　　第三十一條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，以及《擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法》的規(guī)定，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。

　　第三十二條　融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。

　　第三十三條　融資性擔(dān)保公司是否向被擔(dān)保人收取客戶(hù)保證金，由雙方自主協(xié)商確定。收取的客戶(hù)保證金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，由融資性擔(dān)保公司、被擔(dān)保人、貸款銀行三方簽訂托管協(xié)議，委托銀行進(jìn)行監(jiān)管，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得挪用。

　　第三十四條　融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。

　　融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%.擔(dān)保責(zé)任余額是指融資性擔(dān)保公司實(shí)際承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保責(zé)任金額，不包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)、政府擔(dān)保基金、其他融資性擔(dān)保公司等按照合同約定分擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任金額。

　　第三十五條　融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

　　第三十六條　融資性擔(dān)保公司不得為其母公司、子公司等關(guān)聯(lián)企業(yè)，以及持股比例達(dá)5%以上的股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔(dān)保。互助型融資性擔(dān)保公司除外。

　　第三十七條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。提取實(shí)行差額提取法，上一年提取的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，可以轉(zhuǎn)回或扣減當(dāng)年應(yīng)提取的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。

　　融資性擔(dān)保公司每年應(yīng)當(dāng)按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。

　　未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的提取和使用管理辦法由省金融辦另行制定。省金融辦可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三十八條　融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人或其他融資性擔(dān)保公司等應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系，并在合同中明確約定各自承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的方式。

　　第三十九條　融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

　　第四十條　融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

　　第四十一條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資產(chǎn)和資本金的構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

　　

第五章　監(jiān)督管理

　　第四十二條　各地級(jí)以上市人民政府應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化監(jiān)管部門(mén)職能，加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，建立專(zhuān)業(yè)化的、相對(duì)穩(wěn)定的監(jiān)管隊(duì)伍，按照“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主”的原則，配備必要的監(jiān)管設(shè)施和監(jiān)管手段，確保履行監(jiān)管職責(zé)。

　　第四十三條　全省統(tǒng)一建立融資性擔(dān)保公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)，建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。

　　建立融資性擔(dān)保公司監(jiān)管記分和評(píng)級(jí)制度，實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管。

　　各市金融局（辦）應(yīng)于每年5月底前完成本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，報(bào)省金融辦備案。

　　省金融辦應(yīng)當(dāng)于每年6月底前完成全省融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。

　　第四十四條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向所在地市金融局（辦）報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件資料。

　　融資性擔(dān)保公司提交的各類(lèi)文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　　第四十五條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向所在地市金融局（辦）和省金融辦報(bào)告資產(chǎn)和資本金的運(yùn)用情況。

　　省金融辦可以根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

　　第四十六條　監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司提供專(zhuān)項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。

　　省金融辦認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

　　第四十七條　監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門(mén)的要求提供有關(guān)文件、資料。

　　現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。

　　第四十八條　融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向所在地市金融局（辦）報(bào)告。

　　第四十九條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地市金融局（辦）報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。

　　第五十條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并于每年4月底前將審計(jì)報(bào)告報(bào)送所在地市金融局（辦）和省金融辦。

　　第五十一條　融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)，接受所在地監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管，按要求報(bào)送有關(guān)報(bào)表、資料。

　　第五十二條　省金融辦牽頭會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

　　第五十三條　各市金融局（辦）應(yīng)于每年2月中旬前向本級(jí)人民政府和省金融辦報(bào)告上一年度轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。省金融辦應(yīng)于每年2月底前向省人民政府報(bào)告上一年度全省融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。

　　各市金融局（辦）應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本級(jí)人民政府和省金融辦報(bào)告轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。

　　第五十四條　融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。省級(jí)融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受省金融辦的指導(dǎo)。

　　第五十五條　征信管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔(dān)保公司查詢(xún)相關(guān)信息提供方便。

　　

第六章　法律責(zé)任

　　第五十六條　監(jiān)管部門(mén)從事監(jiān)督管理工作的人員有《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第四十八條情形的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第五十七條　融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由省金融辦按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第四十九條規(guī)定責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究其刑事責(zé)任。

　　第五十八條　違反本實(shí)施細(xì)則規(guī)定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由所在地市金融局（辦）提出處理意見(jiàn)，省金融辦按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第五十條規(guī)定，會(huì)同有關(guān)部門(mén)依法予以取締并處罰；擅自在名稱(chēng)中使用融資擔(dān)保字樣的，由所在地市金融局（辦）提出處理意見(jiàn)，省金融辦按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第五十條規(guī)定責(zé)令改正，依法予以處罰。

　　

第七章　附　則

　　第五十九條　公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本實(shí)施細(xì)則的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法另行制定。

　　外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本實(shí)施細(xì)則，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

　　融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法另行制定。

　　第六十條　本實(shí)施細(xì)則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的要求。

　　第六十一條　本實(shí)施細(xì)則自2010年11月1日起施行。