邢臺市人民政府辦公室關于轉發邢臺市股權注冊商標專用權質押和動產抵押融資辦法的通知

辦字〔2010〕88號


各縣（市、區）人民政府，開發區、大曹莊、七里河新區管委會，市政府有關部門：

市工商局研究制定的《邢臺市股權注冊商標專用權質押和動產抵押融資辦法》已經市政府同意，現轉發給你們，請認真貫徹執行。

二○一○年八月二十三日

邢臺市股權注冊商標專用權質押
和動產抵押融資辦法

第一條　為規范股權、注冊商標專用權質押和動產抵押融資管理，支持金融產品創新，拓寬企業融資渠道，促進地方經濟發展，根據《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《貸款通則》、《工商行政管理機關股權出質登記實施辦法》、《動產抵押登記辦法》、《注冊商標專用權質權登記程序規定》等有關規定，結合我市實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱股權質押融資，是指借款人以自有或第三人合法持有的股權作為債權的擔保，通過金融機構及擔保機構等所進行的融資活動。用于質押的股權是指在本市工商行政管理部門登記注冊的有限責任公司的股權及在本市工商行政管理部門登記注冊的非上市股份有限公司的股權。

本辦法所稱注冊商標專用權質押貸款，是指在本市行政區域內經工商行政管理部門依法登記設立的企業法人、個體工商戶和其他經濟組織（以下簡稱借款人）以其合法擁有的注冊商標專用權為質押，從銀行業金融機構（以下簡稱貸款人）取得貸款，并按約定的利率和期限償還貸款本息的一種貸款方式。

本辦法所稱動產抵押貸款，是指貸款人以借款人或者第三人 (簡稱抵押人，下同)不轉移占有的動產作為抵押擔保而發放的貸款。當借款人不能履行債務時，貸款人有權按照合同的約定以動產抵押物折價或者以拍賣、變賣抵押物所得的價款優先受償。

第三條 提供股權作為擔保的單位或個人為出質人，接受股權擔保的貸款人、接受股權作為反擔保的擔保人為質權人；提供注冊商標專用權作為質押的借款人為出質人，接受注冊商標專用權作為質押的貸款人為質權人。

第四條 在本市行政區域內經工商行政管理部門依法登記設立的企業法人、個體工商戶及其他經濟組織均可作為借款人進行股權、注冊商標專用權質押和動產抵押融資。

第五條 政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、郵政儲蓄銀行、農村信用社、信托公司和小額貸款公司、典當行等信貸機構作為貸款人，融資性擔保機構作為擔保人，可以股權、注冊商標專用權質押和動產抵押方式向借款人發放貸款或提供擔保。

第六條 借款人以股權出質向貸款人申請貸款的，該股權應當是出質人合法持有并依法可以轉讓和出質，并已經工商行政管理部門依法登記。

借款人向貸款人申請辦理股權質押貸款，應如實填制并向貸款人提交書面申請，同時提交擬出質的股權憑證，出質須取得公司許可的應提交公司同意出質的決議。開辦股權質押融資的貸款人或擔保人應負責擬制并向借款人提供統一的股權質押貸款格式化申請書。

第七條　貸款人或擔保人收到借款人提交的股權質押融資申請資料，除審查借款人的資信狀況、借款用途、還款來源和還款能力外，應重點審查以下內容：

（一）出質人資信、身份情況以及經營狀況；

（二）擬出質股權份額及其價值評估，股權憑證是否有效，擬出質股權所在公司經營情況和抵押擔保情況；

（三）實現質權的可行性；

（四）了解、掌握該股權的市場價值，組織開展對股權的價值評估，合理確定質押融資金額。股權的價值認定應當由具有專業資質的評估機構進行。必要時向公司登記機關、企業信用管理部門查閱相關登記檔案。

第八條　貸款人應自收到借款人提交的股權質押融資申請資料之日起十五個工作日內作出受理或不受理的答復。貸款人在審查借款人提交的申請資料符合要求后，應于十五個工作日內發放貸款。

第九條 質權人應充分考慮股權質押融資可能產生的風險，以下股權不得辦理質押融資：

(一)已辦理出質登記的股權；

(二)公司章程規定不得轉讓或者不得出質的股權；

(三)未按《公司法》規定實際繳付出資的股權；

(四)已經被人民法院凍結的股權；

(五)法律法規規定的不得出質的其他情形。

以外商投資公司的股權出質的，應當經原公司設立審批機關批準。以國有股權出質的，須符合我省有關國有股權質押規定的要求。

第十條　借款人和貸款人（或擔保人）在股權質押合同簽訂后，應根據《工商行政管理機關股權出質登記辦法》規定，及時到工商行政管理部門辦理股權出質登記。

第十一條　貸款人應在借款人取得工商行政管理部門出具的《股權出質登記通知書》后發放貸款。

第十二條　公司股權出質期間，出質人未經質權人書面同意，不得以任何形式處置被出質的股權，也不得減少對出質股權公司的出資。

第十三條 出質人和質權人的名稱(姓名)、出質股權所在公司的名稱、出質股權的數額發生變化的，應當及時向工商行政管理部門申請辦理股權出質變更登記。

第十四條 主債權消滅、質權實現、質權人放棄質權或法律規定的其他原因導致質權消滅的，股權質押合同當事人應當及時到工商行政管理部門申請辦理股權出質注銷登記。

第十五條 質權合同被依法確認無效或者被撤銷的，或提交虛假材料騙取登記的，應當持法院、公安機關等出具的已生效的法律文書及時到工商行政管理部門申請辦理股權出質撤銷登記。

申請股權質押、變更和注銷登記，應當由出質人和質權人共同提出。申請股權質押撤銷登記，可以由持有質權人出具的本息償清證明及解押通知書的出質人或者質權人單方提出。

第十六條 開辦股權質押融資業務的質權人可根據本辦法，結合自身實際,制定相應的實施辦法，規范辦理股權質押融資業務。質權人在風險可控的前提下，合理設定審批權限，優化審批流程，提高審批效率，不斷改進和加強金融服務。　　

第十七條 工商行政管理部門要加強對股權出質登記的規范化管理，股權質押融資相關信息應納入中國人民銀行企業征信系統。

第十八條 在辦理股權質押融資過程中，有關單位和個人應嚴格遵守相關規定，依法依規履行職責。

第十九條 申請注冊商標專用權質押貸款的，借款人應當以其在同一種或者類似商品上注冊的相同或近似商標的專用權一并作為質押物。集體商標、證明商標不得作為質押物。

一個注冊商標有兩個或兩個以上共同所有人的，借款人為該商標的全體所有人。

第二十條 有下列情況之一，不能申請注冊商標專用權質押貸款：

（一）借款人不是注冊商標專用權合法所有人的；

（二）注冊商標專用權有效期限已過或貸款期限超過注冊商標專用權有效期的；

（三）注冊商標專用權存有爭議的；

（四）注冊商標專用權已折價計入被質押的股權的；

（五）法律、法規禁止的其他情形。

第二十一條 申請注冊商標專用權質押貸款時，借款人應持《商標注冊證》原件和貸款人所需的其他相關材料提出書面貸款申請。

第二十二條 辦理注冊商標專用權質押貸款業務的貸款人應負責擬制并向借款人提供統一的注冊商標專用權質押貸款格式化申請書。

第二十三條 貸款人在進行貸前調查時，應對借款人的資料真實性、借款用途、資信狀況、償還能力，以及擬質押商標的基本情況和實現質權的可行性等進行調查核實，并及時告知借款人。

第二十四條 貸款額度以擬質押商標的評估價值為主要參考依據，由貸款人按評估價值的一定比例確定。

第二十五條 注冊商標專用權質押貸款利率按中國人民銀行公布的同檔次貸款利率執行，并可依規定浮動。

第二十六條 擬質押商標的價值可由借貸雙方協商評估認定，也可由借款人委托貸款人認可的知識產權評估機構出具的商標價值評估報告認定。

第二十七條 借款人與貸款人達成貸款意向的，借款人持商標價值評估報告和相關材料與貸款人簽訂注冊商標專用權質押合同和借款合同。

第二十八條 貸款人與借款人應在簽訂注冊商標專用權貸款質押合同之日起十五日內，按照《注冊商標專用權質權登記程序規定》等要求，自行或委托商標代理機構向國家工商行政管理總局商標局申請辦理注冊商標專用權質權登記手續。

貸款人應當登陸中國人民銀行質押登記公示系統及時登記，以確保優先受償。

第二十九條 貸款人應在借款人取得國家工商行政管理總局商標局出具的《商標專用權質權登記證》后發放貸款。

第三十條 質押登記事項發生變更，以及因債權轉移或者其他原因而導致質權轉移的，當事人應及時向國家工商行政管理總局商標局申請辦理注冊商標專用權質押變更登記、補充登記或者重新登記手續，貸款人應當登陸中國人民銀行質押登記公示系統進行變更登記。

第三十一條 注冊商標專用權出質后，出質人不得轉讓或者許可他人使用，但經出質人與質權人協商同意的除外。出質人轉讓或者許可他人使用出質的注冊商標專用權所得的價款，應當向質權人提前清償債務或者提存。

第三十二條 借款人按借款合同履行全部義務后,應當持貸款人出具的本息償清證明及解押通知書及時到國家工商行政管理總局商標局申請辦理注冊商標專用權質押注銷登記手續；貸款人應在借款合同終止的同時將《商標注冊證》等相關證明資料交還借款人，并在注冊商標專用權質權注銷登記十個工作日內，登陸中國人民銀行質押登記公示系統進行注銷登記。

第三十三條 借款合同約定的還款期限屆滿,借款人到期未履行還款義務或者發生當事人約定的實現質權的情形,貸款人可以依據合同約定，依法行使質權，變賣注冊商標專用權，并從所得價款中優先受償。

質權人從拍賣或變賣注冊商標專用權所得價款中優先受償后,有剩余金額的，退交出質人；優先受償后，不足以償還借款本息的，貸款人有權對不足部分金額向借款人追償。

第三十四條 貸款人應將注冊商標專用權貸款質押有關信息及時錄入中國人民銀行企業征信系統，并加強與其他貸款人的信息交流。

第三十五條 知識產權評估機構應遵循獨立性、公平性、科學性、真實性等原則對注冊商標專用權價值進行評估。

知識產權評估機構提供虛假材料或者因過失提供有重大遺漏的報告的，由相關部門依照有關法律、法規處罰；因其出具的評估結果不實，給貸款人造成損失的，除能夠證明沒有過錯的外，在其評估不實的金額范圍內承擔賠償責任；涉嫌犯罪的，應當依法移送司法機關，追究刑事責任。

第三十六條 對以中國馳名商標和河北省著名商標專用權作為質押的，貸款人可以優先辦理。

第三十七條 貸款人在發放貸款后，有權依據借款合同監督貸款資金用途，并應持續關注借款人的經營狀況、財務狀況及償債能力，采取有效措施防范和控制信貸風險。以股權出質發放貸款的，應準確把握影響質押股權的市場價值因素，持續評估質押股權的價值；以注冊商標專用權質押發放貸款的，應關注被質押商標的市場價值變化情況。

第三十八條 各級工商行政管理部門應當積極指導、協助借款人辦理注冊商標專用權質權登記手續，借款人應及時將注冊商標專用權質權登記基本情況報所在地縣級以上工商行政管理部門，各縣（市、區）工商行政管理部門每月5日前將本縣（市、區）上月質權登記情況匯總報市工商行政管理部門。

第三十九條 貸款人向各級工商行政管理部門征詢借款人注冊商標專用權利狀況等信息的，各級工商行政管理部門應積極提供協助。貸款人可登陸中國人民銀行質押登記公示系統查詢借款人有關質押登記情況。

第四十條 各級人民銀行、銀行業監管部門和工商行政管理部門共享轄區內注冊商標專用權貸款質押信息，并建立健全信息交流溝通機制。

第四十一條 動產抵押貸款的對象是指能夠提供合法、有效、足值、可變現的動產作抵押的借款人。

第四十二條 動產抵押擔保的范圍由貸款人和抵押人在合同中約定，包括但不限于借款合同項下的借款本金、利息、復利、罰息、違約金、賠償金、實現債權的費用（包括訴訟費、律師費等）和其他應付費用等。

第四十三條 抵押人有權處分的下列動產可以作為動產抵押物:

（一）現有或將有的生產設備、原材料、半成品、產品；

（二）交通運輸工具；

（三）法律、法規未禁止抵押的其他動產。

第四十四條 辦理動產抵押貸款時，抵押人應提出書面申請，同時提交以下資料:

（一）經過年檢合格的營業執照，組織機構代碼證，特殊行業抵押人須提交合格有效的經營許可證；

（二）法定代表人身份證明及簽字樣本或印鑒；

（三）法定代表人授權委托書、委托代理人身份證明及簽字樣本或印鑒；

（四）稅務登記證明及上一年度的年檢證明；

（五）企業章程；

（六）抵押人同意提供抵押擔保的書面文件；

（七）抵押人對動產抵押物享有所有權或者依法處分權的權屬證明文件；

（八）動產抵押物的清單及基本資料。包括動產抵押物的名稱、數量、質量、狀況、所在地，同一動產抵押物已向其他債權人設定抵押的情況證明等；

（九）貸款人認為需要提交的其他材料。

以共同共有的動產抵押的，應當提供全體共有人同意以該動產設定抵押的書面文件，抵押人為全體共有人。以按份共有的動產抵押的，應當提供抵押人對該動產占有份額的證明及其他共有人同意抵押人以其所占份額設定抵押的書面文件。

第四十五條 動產抵押物登記貸款人與抵押人應在規定的時間內依照有關法律規定，就合同項下的抵押物進行登記，取得他項權利證書或者抵押登記證書。

（一）以本辦法第四十三條第一款所列現有以及將有動產抵押的，應當到抵押人所在地的縣級工商行政管理部門辦理抵押登記。

（二）以本辦法第四十三條第二款所列交通運輸工具中車輛抵押的，應當到車輛管理部門辦理抵押登記；以其他動產抵押的，應當依法到動產登記機構或主管機構辦理抵押登記。

第四十六條 貸款人應依據合同約定的條款，及時向借款人發放貸款，未取得合法有效的動產抵押登記手續的，不得發放動產抵押貸款。

第四十七條 抵押權設定后，動產抵押物的所有權或使用權憑證及其他相關資料，應當經貸款人、抵押人雙方共同確認后交由貸款人統一入庫保管。

第四十八條 本辦法未盡事宜，按照相關法律法規及業務管理規定辦理。

第四十九條 本辦法由邢臺市工商行政管理局、中國人民銀行邢臺市中心支行、邢臺市銀監局負責解釋。

第五十條 本辦法自頒布之日起施行。